Является ли SCHD действительно лучшим дивидендным ETF для получения долгосрочного дохода? Вот мой честный взгляд.

У большинства биржевых фондов дивидендов (ETF) есть недостатки, которые не становятся очевидными, пока вы не изучите их методологию выбора. Высокодоходные стратегии могут в конечном итоге привести к тому, что компании станут более рискованными, менее финансово стабильными и более волатильными. Стратегии роста дивидендов обычно благоприятствуют более здоровому бизнесу, но, как правило, предлагают относительно более низкую доходность.

Schwab ETF на дивидендные акции США (NYSEMKT: SCHD) использует другой подход. Он решает обе проблемы, добавляя при этом качественный фильтр, который недооценивают многие дивидендные инвесторы.

Соскучились по Nvidia в 2009 году? Этот редкий сигнал снова мигает. В 2009 году для малоизвестного производителя чипов Nvidia прозвучал сигнал «удвоить ставку». Впервые за многие годы тот же самый сигнал «Total Conviction» мигает для компании размером в 1/100 размера Nvidia. Продолжать “

Именно эта многосторонняя стратегия является причиной того, что я считаю, что этот фонд является одним из лучших для создания долгосрочного богатства.

Самым большим преимуществом SCHD является методология отбора, а не доходность.

ETF Schwab US Dividend Equity отслеживает Индекс Dow Jones Dividend 100 в СШАкоторый использует процесс отбора, основанный на трех ключевых характеристиках: дивидендная доходность, рост дивидендов и качество баланса.

Приемлемые компании должны выплачивать дивиденды в течение как минимум 10 лет подряд. Затем он оценивает акции с использованием четырех факторов: дивидендной доходности, темпа роста дивидендов за пять лет, рентабельности собственного капитала (ROE) и свободного денежного потока относительно долга.

Что делает его эффективным, так это то, что эти факторы действуют как перекрестная проверка друг друга, чтобы отсеять уязвимые акции.

Высокая дивидендная доходность может быть привлекательной возможностью получения дохода, но она также может сигнализировать о финансовых проблемах и более высоком риске сокращения дивидендов. Однако проверка качества фонда помогает различать эти два понятия. Сильный рост дивидендов — это хорошо, но он менее привлекателен, если доходность низкая. Однако ориентация фонда на доходность выше среднего помогает решить эту потенциальную проблему дохода.

Результатом является стратегия, которая устраняет недостатки различных подходов, а не просто выбирает один. В конечном итоге он формирует портфель из 100 акций, которые можно считать «лучшими из лучших» с точки зрения дивидендных профилей.

Уникальный профиль доходов SCHD

ETF Schwab US Dividend Equity в настоящее время предлагает доходность 3,1%. Это значительная цифра, примерно в три раза превышающая Индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC). Но более важным фактом является то, что с момента его создания в 2011 году общий годовой объем распределения увеличивался.

Эта комбинация является одним из главных преимуществ фонда. Дивидендным инвесторам обычно приходится выбирать между высокой доходностью и ростом дивидендов. Этот ETF, однако, является одним из немногих, который дает вам высокий уровень обоих: инвесторы получают высокий доход сегодня, фиксируя последовательный долгосрочный рост дивидендов. И портфель построен на прочных, прибыльных компаниях, которые могут поддерживать этот рост на протяжении десятилетий.

Является ли SCHD лучшим дивидендным ETF?

Для инвесторов, ищущих комплексную стратегию дивидендного дохода, я бы сказал, что ETF Schwab US Dividend Equity ETF является одним из самых надежных доступных вариантов.

Молодые инвесторы могут использовать свои дивиденды для реинвестирования и накопления дополнительных акций. Те, кто приближается к выходу на пенсию, могут использовать его, чтобы начать переход от интенсивного роста портфеля и создания устойчивого потока доходов. Пенсионеры могут получать дивиденды, чтобы покрыть расходы на проживание.

Этот фонд особенно хорошо сочетается с фондами широкого рынка, такими как Авангард S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) или Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI). Те, у кого наблюдается сильный рост наклонов в своих портфелях, владеют такими фондами, как ETF Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ) может счесть это особенно подходящим.

ETF Schwab US Dividend Equity не будет показывать лучшие результаты каждый год, но это практичная стратегия увеличения дохода без погони за самой высокой доходностью.

Стоит ли покупать акции Schwab US Dividend Equity ETF прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Schwab US Dividend Equity ETF, подумайте над следующим:

Советник по акциям Motley Fool группа аналитиков только что определила, что, по их мнению, является 10 лучших акций чтобы инвесторы могли купить сейчас… и Schwab US Dividend Equity ETF не входил в их число. 10 акций, попавших в сокращение, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.

Подумайте, когда Нетфликс составил этот список 17 декабря 2004 г…. если вы инвестировали 1000 долларов на момент нашей рекомендации, у тебя будет 337 166 долларов!* Или когда Нвидиа составил этот список 15 апреля 2005 г…. если вы инвестировали 1000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас будет 1 339 143 доллара!*

Теперь стоит отметить Советник по акциям Общая средняя доходность составляет 904% — это сокрушительный результат по сравнению с 213% для индекса S&P 500. Не пропустите последний список 10 крупнейших компаний, доступный на сайте S&P 500. Советник по акциями присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

Посмотреть 10 акций »

*Stock Advisor возвращается по состоянию на 29 октября 2026 г.

Дэвид Диркинг имеет позиции в Schwab US Dividend Equity ETF и Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Vanguard S&P 500 ETF. У Пестрого дурака есть политика раскрытия информации.

Является ли SCHD действительно лучшим дивидендным ETF для получения долгосрочного дохода? Вот мой честный взгляд. первоначально было опубликовано издательством The Motley Fool